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        新賽道新時代新機遇 泰康人壽打造壽險轉型樣本

        來源: 編輯:陳淑靜 2022-01-28 14:59:13  

        2021年,保險業見證了一家頭部企業創新發展的一年。這一年,面對嚴峻市場形勢,泰康人壽迎難而上,新單價值增速領跑大型險企,改寫市場競爭格局。擁抱長壽時代,踐行泰康方案,泰康人壽在競爭白熱化的市場開辟出新的藍海,成為引領壽險業新一輪轉型的樣本。

        逆勢增長 一花獨秀

        2021年,泰康迎來25周年司慶。泰康25年深耕壽險,厚積薄發。2021年實現新單價值增速領跑市場,突破歷史;連續四年榮登《財富》世界500強,且排名大幅躍升81位;入住CBD新總部大廈,開啟泰康新未來;《長壽時代》新書發布,奠定泰康事業理論指導。作為集團核心子公司,泰康人壽用卓越的市場表現為泰康大廈筑牢基石。

        三好公司,穩健增長。2021年,泰康人壽堅持持續、健康、穩定的業務發展模式,業績增速行業領先,核心財務指標亮眼。2021年初總資產突破萬億大關,目前已超1.1萬億元;凈資產超770億元;規模保費超2000億元;新單價值同比兩位數增長,成為大型壽險企業中唯一實現正增長的公司,提前實現公司新三年戰略目標;內含價值達歷史最高水平;風險綜合評級連續22季獲銀保監A類最高評級。

        渠道聯動,全線飄紅。2021年,泰康人壽主力渠道個險的再度崛起堪為亮點。個險新單價值同比實現個位數增長;幸福有約同比兩位數增長;績優持續放量,百萬收入人力再創新高。銀保、新業務渠道延續既往佳績,在成為“獨角獸”的大道上闊步前行,凸顯大個險威力。2021年,銀保新單價值、新單規模保費及增速均穩居市場領先地位;渠道大個險保費同比增長近30%;幸福有約價值占據系統重要地位。新業務新單價值同比兩位數增長;產品結構持續優化,長險件均提升超10%;以人工智能+企業微信為核心向線上經營轉型,全年累計獲客超4000萬。

        績優引領,隊伍優化。2021年,泰康人壽持續發力銷售隊伍轉型,雙績優隊伍初具規模。健康財富規劃師(HWP)人力與業務貢獻連年翻番;泰星深化全渠道經營,對公司業績貢獻近半。

        長壽時代 戰略致勝

        戰略是泰康的第一生產力。十五年的創新之路,泰康人壽2021年的優異市場表現就是對“長壽時代 泰康方案”的最好證明。

        2021年8月,陳東升董事長專著《長壽時代》發布,這是一次對傳統人口老齡化理論的系統性更新。長壽時代一定會帶來健康時代、財富時代,一定會成為長壽社會帶來長壽經濟。泰康25年不忘初心、創新永續、商業向善,探索出創新商業模式——“長壽時代 泰康方案”。2021年,泰康方案的重要載體——醫養大健康實體建設穩步推進。養康寧實現25城布局,養老社區9城10社區連鎖運營,泰康居民超5800人;五大醫學中心布局東西南北中,自建康復、口腔、腦科三大??企w系。

        泰康人壽積極推進泰康方案,創新建設“長壽、健康、財富”三大客戶解決方案和健康財富規劃師(HWP)職業解決方案。通過“人壽保險+養康服務”實現長壽解決方案。2021年,泰康人壽對接醫養實體的明星保險產品——“幸福有約”銷量保持兩位數增長,泰康高客數量穩居金融保險業第一梯隊;通過“健康保險+醫療服務”實現健康解決方案。2021年,泰康健康閉環建設加速?!皭奂抑s”升級上市,為客戶家庭提供整體健康險解決方案。服務體系和健康管理相融合,從保險支付向前、后端擴展。同時,泰康家庭醫生(幸福有約版)服務正式推出,讓客戶可以更快捷地享受到泰康提供的全生態健康服務;通過“保險資金、退休金、財富產品+投資服務”實現財富解決方案。2021年,泰康管理總資產超2.7萬億,養老金管理規模再創新高,連續15年泰康資產受托泰康人壽一般帳戶年投資收益率超8%;為了更專業地為客戶提供完善的長壽時代解決方案,泰康打造健康財富規劃師(HWP)。HWP作為職業解決方案,定位為服務中高凈值人群全生命周期、全財富周期的專家,將成為金融業標桿職業。

        泰康之家、幸福有約、健康財富規劃師已成為泰康三張名片,向中國大眾描繪出一幅長壽、健康、財富的新圖景,也為泰康開辟出未來發展的新賽道。

        兩雙三超 全新賽道

        2021年,順應隊伍轉型及市場變化的趨勢,泰康人壽開啟“兩雙戰略”。這一年,“雙績優”隊伍初具規模:HWP人力、價值大幅增長;泰星結構不斷優化?!半p回歸”全面啟動:試點機構搶抓戰略機遇期,聚焦主城區,專注優增優育,新單價值、幸福有約及泰星人力各項指標增速大幅領先非試點機構,年度新單價值增速保持領先。

        超體統領一切,抓住超體,就抓住了泰康大健康戰略。這是泰康人壽的全新賽道。2021年,泰康人壽依托醫養實體,創新打造“超級體驗式營銷”、“超級體驗式增員”和“超級體驗式培訓”,掀起一場壽險銷售的新革命。超級體驗是一個乘數效應。體驗式銷售依托強大的醫養康寧服務體系會促進保險銷售,保險銷售帶來客戶繁榮了醫養康寧實體,實現價值鏈的協同,這就是泰康的閉環生態鏈。

        2021年,泰康人壽各業務線全力踐行“超體統領一切”?!叭弊呦蛉娣帕侩A段。與此同時,超體科技化也在迅速拓展。2021年,VR云超體項目上線,融合社區硬件品質和居民風貌,通過“VR元宇宙”技術對養老社區數字化重建,并實現線上自由行、跟團游、AC互動、線上語音講解、一帶多看等功能,賦能銷售。

        為下沉布局超體戰略,泰康大健康中心建設在這一年啟動。這是泰康創造性將保險與大健康服務結合的全面超級體驗平臺。它依托泰康醫療實體,深度整合醫療及保險資源,為客戶提供專業化醫療健康服務,全面展示泰康“四位一體”、“三大閉環”戰略,打造兼具體驗式營銷、體驗式培訓、體驗式增員功能的綜合平臺及三大閉環產品的線下體驗平臺。

        支付+服務 三大閉環

        泰康人壽依托“長壽、健康、財富”三大客戶解決方案,為客戶搭建起“支付+服務”的大健康生態閉環體系。

        2021年,泰康人壽進一步夯實產品體系。幸福有約+愛家之約形成完整的產品經營模式。幸福有約助力年金進一步升級,細分為青少版、青年版和標準版三種確認函形式,以滿足客戶全生命周期的幸福生活制度化安排需求;愛家之約品牌全新升級,延續“一張保單保全家”品牌宗旨,持續豐富1+N產品體系,以多層次重疾+醫療險體系強化品牌競爭力。2021年,“愛家之約”累計服務客戶超500萬,累計服務家庭超180萬。

        2021年,泰康人壽健康服務產品化縱深推進,在產品同質化競爭的紅海闖出一條差異化之路。家庭醫生有約版、愛家版同步上市,打造分層服務體系,超400名全職專業醫生,7×24h為客戶提供一站式就醫服務;泰康綠通升級家庭版,將“三專一護一補貼”經典重疾綠通與“泰家醫”家庭醫生創新融合,集成高價值醫療服務和優質醫療資源;發力全程健康管理,推出“活力因子”,將健康管理服務與續保保費動態關聯,幫助健康人群科學管理自身行為,降低疾病風險。

        2021年,泰康人壽“康乃馨”理賠服務升級。理賠做到“一簡二暖三快”,即手機理賠一鍵申請,住院探視和賠后慢病管理,津貼信用賠20秒賠款到賬、健保通直賠、重疾先賠2小時結案。2021年,泰康人壽賠付總金額達76億元,理賠總件數102萬件,日均賠付金額2082萬元,最快4秒理賠結案。截止2021年底,泰康人壽累計服務個人客戶已達2億人,累計賠付超571.1萬件,累計賠付金額超386.6億元。

        健保通一站式理賠服務構成泰康人壽理賠一大特色。2021年,健保通醫院網絡已超過2300家,覆蓋全國31個省市自治區,300個地市。消費者還可在健保通住院免押金醫院享受“先診療,后付費”結算服務,現已開通住院免押金服務醫院200家。

        成績屬于過去,未來倍加努力。2022年是泰康新五年開局之年,泰康人壽肩負更大的使命。依托強大集團,泰康人壽堅定“雙績優雙回歸”戰略落地,堅定“超體統領一切”,通過更豐富的產品、更優質的服務,不斷提升支付能力、服務能力和投資能力,全方位滿足人們全生命周期的健康和財富管理需求。同時,堅定以人為本,致力實現社會、客戶、企業、員工價值的統一,打造長壽時代壽險行業轉型發展的標桿。

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